মানি লন্ডারিং শব্দটি প্রথম যুক্তরাষ্ট্রে 1980 এর দশকে ব্যবহৃত হয়েছিল। তিনি ড্রাগ ব্যবসায়ের আয়ের উল্লেখ করেছিলেন, যা অবৈধ অর্থ থেকে আইনত রূপান্তরিত হয়েছিল।
অর্থ পাচারের উদ্দেশ্য
মানি লন্ডারিং হ'ল কল্পিত আইনী ব্যক্তিদের আয়ের অবৈধ উত্সের বিকল্প। এটি করার জন্য, অর্থ তাদের প্রাপ্তির মূল উত্সগুলি গোপন করার জন্য ধারাবাহিক রূপান্তরের মাধ্যমে পরিচালিত হয়। বাইরে থেকে দেখে মনে হবে যে অর্থটি আইনী লেনদেন থেকে আসে from "লন্ডারড" অর্থ ব্যবসায়ের টার্নওভার এবং মালিকের ব্যক্তিগত প্রয়োজনে ব্যবহৃত হতে পারে।
মানি লন্ডারিংয়ের প্রয়োজনীয়তা বিভিন্ন ক্ষেত্রে দেখা দিতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, আয়ের অপরাধগত উত্সের ক্ষেত্রে বা আয়ের আসল উত্সটির বিজ্ঞাপন দিতে অনিচ্ছুক ক্ষেত্রে, সুরক্ষার কারণে বা অন্য কারণে। তবে বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, "মানি লন্ডারিং" ধারণার অস্তিত্ব ছায়া অর্থনীতি এবং অবৈধ ধরণের উদ্যোগী ক্রিয়াকলাপের সাথে সম্পর্কিত closely
কর ফাঁকি দেওয়া এবং নগদকরণ থেকে অর্থ পাচারকে আলাদা করা উচিত। রাশিয়ায় আজ নগদ অর্থদানের চেয়ে অপারেশন বেশি জনপ্রিয়।
অর্থ পাচারের পর্যায়
মানি লন্ডারিংয়ের প্রক্রিয়াটিতে সাধারণত নিম্নলিখিত পদক্ষেপগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকে:
- প্রাথমিকভাবে একটি অপরাধ সংঘটিত হয় (উদাহরণস্বরূপ, দুর্নীতি, মাদক ও মানব পাচার, সন্ত্রাসবাদ, জালিয়াতি ইত্যাদি);
- বসানো - আইনী বাণিজ্যিক তহবিলের প্রবাহে অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপ থেকে প্রাপ্ত উপার্জনের "মিশ্রণ";
- গোপন বা ট্রেস অবলম্বন - অর্থ অন্যান্য অ্যাকাউন্টে উত্তোলন করা হয়, বিভিন্ন সম্পদের মধ্যে বিতরণ করা হয় বা অন্য দেশে প্রত্যাহার করা হয়;
- সংহতকরণ - প্রাপ্ত সম্পদের বৈধতা এবং বৈধতার উপস্থিতি তৈরি হয়, এই অর্থ কোনও আইনি অ্যাকাউন্টে সংগ্রহ করা হয় এবং যে কোনও সম্পদে বিনিয়োগ করা হয়।
মানি লন্ডারিং পদ্ধতি
আজ অর্থ পাচার করার অনেক উপায় রয়েছে। তাদের মধ্যে একটি "দ্য ডায়মন্ড আর্ম" মুভিতে পাওয়া যাবে, যখন পাচার থেকে প্রাপ্ত অর্থগুলি কোনও ধন আবিষ্কারের মাধ্যমে বৈধ করা হয়েছিল।
একটি স্কিম প্রায়শই আয় "কাঠামোগত" করতে ব্যবহৃত হয় বা কৃত্রিমভাবে অপারেশনগুলিকে অল্প পরিমাণে ভাগ করে দেয়। বেশ কয়েকটি চ্যানেলের (ব্যাংক, ডাকঘর, পনশপ) মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তরিত হয় এবং একাউন্টে জমা হয়।
এছাড়াও, অর্থ পাচারের ক্ষেত্রে, কল্পিত উদ্যোগগুলির একটি বিস্তৃত নেটওয়ার্ক ব্যবহার করা যেতে পারে, যার বেশিরভাগই মনোনীত প্রতিষ্ঠাতা এবং চুরি হওয়া পাসপোর্টের সাথে নিবন্ধিত। তাদের অ্যাকাউন্টগুলিতে পরিমাণে অর্থ জমা হয়, যা পরে অন্য সংস্থার অ্যাকাউন্টে প্রত্যাহার করা হয়।
"মানি লন্ডারিং" এর সাধারণ সরঞ্জামগুলি হ'ল ইলেকট্রনিক ওয়ালেট, সিকিওরিটিস, ব্যাংক শংসাপত্র।
