প্রতিটি সংস্থা সার্ভিসিং ব্যাংকের সাথে নগদ ব্যালেন্স সীমা নির্ধারণ করতে বাধ্য। কেবলমাত্র সীমাবদ্ধতার পরিমাণ নগদ ডেস্কে সংরক্ষণ করা যেতে পারে। যদি চেক চলাকালীন দেখা যায় যে তহবিল সীমাটির পরিমাণের চেয়ে বেশি, তবে অতিরিক্ত পরিমাণের দ্বিগুণ জরিমানা জারি করা হবে।
নির্দেশনা
ধাপ 1
নগদ ব্যালেন্স সীমাটির পরিমাণ আপনার সংস্থাকে পরিবেশন করা ব্যাংকের সাথে সম্মত হন। যদি আপনি বেশ কয়েকটি ব্যাংক পরিবেশন করেন তবে আপনার পছন্দের ব্যাংকটি নির্বাচন করুন। অন্যান্য সমস্ত ব্যাঙ্ককে অবশ্যই সীমাবদ্ধতার পরিমাণ এবং যে ব্যাঙ্কের সাথে এই সীমাটি একমত হয়েছে সে সম্পর্কে অবহিত করতে হবে।
ধাপ ২
সীমাটি গণনা করতে, আপনাকে গত তিন মাস ধরে নগদ প্রাপ্তিগুলির পরিমাণ নেওয়া দরকার। আপনার দৈনিক গড় আয় গণনা করুন। এটি করতে, তিন দিনের মাসের আয়ের পরিমাণ যে দিনটি পেয়েছিল তার সংখ্যার দ্বারা ভাগ করুন। এবং গড় প্রতি ঘন্টা আয়ের গণনা করতে, কার্যদিবসের সংখ্যা দ্বারা প্রাপ্ত পরিমাণকে ভাগ করুন।
ধাপ 3
তারপরে ব্যয় গণনা করুন। বেতন, বৃত্তি এবং সুবিধা গণনায় অন্তর্ভুক্ত করা হয় না। এই ব্যয়ের সময়কালে ব্যয়ের পরিমাণকে ভাগ করুন। আপনি দৈনিক গড় ব্যয় পাবেন।
পদক্ষেপ 4
সংগ্রহের ব্যয় এবং সময় অনুসারে নগদ ব্যালান্সের সীমাটি গণনা করুন। সংগ্রহের সময়সীমা নির্ধারণের আগে এন্টারপ্রাইজের সাধারণ ক্রিয়াকলাপের জন্য একটি সীমা নির্ধারণ করুন।
পদক্ষেপ 5
প্রতিদিনের সংগ্রহের অসম্ভবতা সহ ব্যাংক থেকে দীর্ঘ দূরত্বে অবস্থিত এন্টারপ্রাইজগুলিকে উপার্জনের ডেলিভারির সময়কালের উপর নির্ভর করে বেশ কয়েকটি দিনের সমতা ব্যালেন্স সীমা নির্ধারণের অনুমতি দেওয়া হয়।
পদক্ষেপ 6
গড় দৈনিক আয় এবং গড় দৈনিক ব্যয়ের মধ্যে পার্থক্যের চেয়ে বেশি পরিমাণে সীমাটির পরিমাণ নির্দেশ করা ভাল। এন্টারপ্রাইজের লক্ষ্য হ'ল যতটা সম্ভব সীমা সরিয়ে নেওয়া। চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত দেয় ব্যাংক।
পদক্ষেপ 7
সীমাটি গণনায়, আপনাকে অবশ্যই এর ব্যবহারের উদ্দেশ্যটি নির্দেশ করতে হবে। দস্তাবেজটি দুটি অনুলিপিতে আঁকা। প্রতিটি অনুলিপি এন্টারপ্রাইজের প্রধান এবং প্রধান অ্যাকাউন্ট্যান্ট দ্বারা স্বাক্ষরিত হয়। বিভাগে - ব্যাংকের সিদ্ধান্তসমূহ, ব্যাঙ্কের প্রধান স্বাক্ষর করে এবং ব্যাংকের সিল সংযুক্ত থাকে।
