এই সংযোগে, ব্যাংক অ্যাকাউন্টটি ব্লক করতে পারে

কোনও অ্যাকাউন্ট অবরুদ্ধ করা ব্যয় লেনদেনের আচার রোধ করার জন্য ডিজাইন করা সবচেয়ে কড়া এবং কার্যকর পদক্ষেপ যা ঘরোয়া আইন সম্পর্কিত নিয়মের সাথে বিরোধী, বা torণখেলাপির বিরুদ্ধে আর্থিক দাবিগুলির সন্তুষ্টি নিশ্চিত করতে। কোনও অ্যাকাউন্ট অবরুদ্ধ করার জন্য বেশ কয়েকটি আইনী ভিত্তি রয়েছে।

কোনও বর্তমান, বর্তমান বা আমানত অ্যাকাউন্ট অবরুদ্ধ করা ব্যয় লেনদেনের উপর অস্থায়ী বিধিনিষেধ, যা ব্যাংক চাপিয়ে দেয়। এই ক্ষেত্রে, অ্যাকাউন্টগুলিতে আগত অর্থের জমা দেওয়ার কোনও সীমাবদ্ধতা ছাড়াই ঘটে। রাশিয়ান ফেডারেশনের নাগরিক কোডের 858 অনুচ্ছেদটি অ্যাকাউন্টগুলি অবরুদ্ধ করার জন্য 2 ভিত্তি সরবরাহ করে:

- অ্যাকাউন্টে তহবিল বাজেয়াপ্ত - ব্যাংক একটি নির্দিষ্ট পরিমাণে অবরুদ্ধ করে, তবে আপনি বাকী অর্থটি ব্যবহার করতে পারেন;

- অ্যাকাউন্টগুলিতে লেনদেন স্থগিত - মালিক তহবিল স্থানান্তর বা প্রত্যাহার করতে পারবেন না।

এই অন্তর্বর্তীকালীন ব্যবস্থা বাজেট, আইনী সত্তা বা নাগরিকের কাছে অ্যাকাউন্টধারীর debtণ পরিশোধের উদ্দেশ্যে অর্থের সুরক্ষার গ্যারান্টি দেয়।

অ্যাকাউন্ট জব্দ করার কারণগুলি

আদালতের সিদ্ধান্ত বা বেলিফের আদেশের ভিত্তিতে বিচারিক কর্তৃপক্ষ কর্তৃক তহবিল বাজেয়াপ্তকরণ আরোপিত হয়। গ্রেপ্তারের জন্য ক্ষেত্রগুলি বিবেচনা করা হয়:

- ফৌজদারি মামলায় নাগরিক দাবি সুরক্ষার ব্যবস্থা হিসাবে আদালতের আদেশ;

- দেওয়ানী কার্যবিধিতে দাবি সুরক্ষার ব্যবস্থা হিসাবে ব্যবহৃত একটি আদালতের রায়;

- torণগ্রহীতা সংগ্রহের সম্পত্তিতে প্রয়োগ করার প্রয়োজনীয়তা।

অপারেশন স্থগিত

রাশিয়ান আইন ব্যাংক অ্যাকাউন্টে ডেবিট লেনদেন স্থগিত করার জন্য বেশ কয়েকটি ক্ষেত্রের ব্যবস্থা করে। বিশেষত, রাশিয়ান ফেডারেশনের ট্যাক্স কোডের আর্টিকেল 76 আপনাকে এই সংস্থায় সংস্থাগুলি এবং উদ্যোক্তাদের অ্যাকাউন্টগুলি ব্লক করার অনুমতি দেয়:

- কর কর্তৃপক্ষের কর, বা জরিমানা, জরিমানা প্রদানে প্রয়োজনীয়তা মেনে চলা ব্যর্থতা;

- প্রতিষ্ঠিত সময়সীমার মধ্যে ট্যাক্স রিটার্ন জমা দিতে ব্যর্থতা;

- ট্যাক্স নিরীক্ষণের ফলাফলের ভিত্তিতে সিদ্ধান্ত নেওয়া।

এই লকগুলির অর্থ করদাতার কাছ থেকে করের বকেয়া আদায়ের সুযোগ সরবরাহ করতে উত্সাহিত হয়। বাজেটের পুরো debtণ পরিশোধের পরে, বা ফেডারাল ট্যাক্স সার্ভিস ইন্সপেক্টরের পরিচালনের স্থগিতাদেশ বাতিল করার সিদ্ধান্তের ভিত্তিতে অ্যাকাউন্টটি অবরুদ্ধ করা যাবে।

কোনও অ্যাকাউন্ট অবরুদ্ধ করার অন্যতম সাধারণ কারণ হ'ল আইন নং ১১ 115-এফজেডের প্রয়োজনীয়তা পূরণ, লেনদেন স্থগিতকরণ সম্পর্কিত যদি তারা অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের সাথে সম্পর্কিত হতে পারে। বিধায়করা লেনদেনের একটি মোটামুটি প্রশস্ত তালিকা সংকলন করেছেন যা সন্দেহজনক, তাই ব্যাংকগুলি স্বাধীনভাবে ডেবিট লেনদেনগুলি 5 দিনের জন্য স্থগিত করার সুযোগ দেওয়া হয়। এই সময়ে, অ্যাকাউন্টধারক লেনদেনের "বিশুদ্ধতা" নথি করতে বা তার দ্বারা প্রাপ্ত তহবিলের উত্সটি পরিষ্কার করতে বাধ্য।

এছাড়াও, রোসফাইমনিটরিংয়ের একটি রেজোলিউশন থাকার পরে, ব্যাংক তার বাতিলকরণ অবধি রোসফাইমনিটরিংয়ের সংশ্লিষ্ট বিবৃতিটির ভিত্তিতে অ্যাকাউন্টে ডেবিট লেনদেন সম্পূর্ণ 30 দিনের জন্য স্থগিত করতে পারে।