বিভিন্ন প্রকল্প অনুসারে স্বতন্ত্র উদ্যোক্তাদের মাধ্যমে নগদ প্রত্যাহার ঘটে। অন্যান্য সংস্থা, ব্যাংক এবং ব্যক্তিরা এই প্রক্রিয়ার সাথে জড়িত। নগদ আউট জালিয়াতিও অনুমান করে। লঙ্ঘিত আইনের উপর নির্ভর করে, এই স্কিমগুলিতে 7 বছরের জন্য ফৌজদারি জরিমানা জড়িত।
গত শতাব্দীর 90 এর দশকে, বিপুল সংখ্যক স্কিম উপস্থিত হয়েছিল যা দ্রুত ধনী হওয়া বা অসৎভাবে প্রাপ্ত আয়কে বৈধ করার পক্ষে সম্ভব করে তোলে। তার মধ্যে একটি নগদ আউট (ক্যাশ আউট, ক্যাশ আউট)। এগুলি এমন কিছু ক্রিয়া যা আপনাকে কর না দিয়ে অর্থ প্রাপ্তি করতে দেয়। উদাহরণগুলি হ'ল কল্পিত লেনদেন, নথির মিথ্যাচার।
নগদ আউট এবং প্রত্যাহার আজ বিভিন্ন উপায়ে ব্যবহৃত হয়। প্রথম মানটি নগদ অর্থের অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থের সিকিওরিটি হস্তান্তর এবং অর্থের মধ্যে সিকিওরিটির স্থানান্তরকে পুরোপুরি আইনী প্রত্যাহার করে। অবৈধ ক্রিয়াকলাপকে নগদ বলা হয়। এগুলি কেবলমাত্র ট্যাক্সকে বাইপাস করেই নয়, অন্যান্য সমস্যা সমাধানের জন্য চিহ্নিত তহবিলের ব্যবহারেও সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়।
জনপ্রিয় স্কিম
বেশ কয়েকটি জনপ্রিয় আইপি স্কিম রয়েছে। এর মধ্যে একটি হ'ল ফ্লাইট বাই নাইট ফার্মগুলির ব্যবহার। স্কিমের সারমর্মটি নিম্নরূপ - সংস্থাটি অন্য কোনও সংস্থার অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করে যা অভিযোগ করেছে যে নির্দিষ্ট পরিষেবা সরবরাহ করা হয়েছিল। এর সহায়তায় তহবিলগুলি প্রত্যাহার করা হয়, সংস্থাটি নিজেই তলব করা হয়। প্রায়শই, এই জাতীয় সংস্থাগুলির মালিকরা এমন ব্যক্তি যাঁরা দ্রুত উপার্জনের স্বপ্ন দেখে। এর মধ্যে মাদকাসক্ত এবং মদ্যপায়ী রয়েছে। মধ্যস্থতাকারীরা সাধারণত একটি নির্দিষ্ট ফি পান, যা স্থানান্তর আকারের উপর নির্ভর করে।
আরেকটি পরিকল্পনা হ'ল একজন ব্যক্তির স্কিমে অংশ নেওয়া। কোনও ব্যক্তি একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলেন, সংস্থাটি তহবিলগুলি স্থানান্তর করে। আমানতের মালিক এই পরিমাণটি প্রত্যাহার করে নেন। কোনও ব্যাংক নগদকরণ প্রক্রিয়ার সাথে সংযুক্ত থাকলে এই জাতীয় স্কিমটি লক্ষ করা যায়। আক্রমণকারীরা প্রায়শই ছোট, নামী, বাণিজ্যিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে লক্ষ্য করে।
এমন স্কীম রয়েছে যাতে দস্তাবেজগুলির মিথ্যা বা তাদের অনুপযুক্ত ব্যবহারের সাথে সমস্ত হেরফের হয়। একটি জনপ্রিয় প্রকল্প হ'ল জাল পাসপোর্ট ব্যবহার করে অর্থ আবিষ্কার। চুরি হওয়া পাসপোর্ট ব্যবহার করে সংস্থাগুলি ব্যক্তিগতভাবে নিবন্ধভুক্ত হয়। জালিয়াতিরা প্রচুর পরিমাণে অর্থ গ্রহণ করে এবং তাদের প্রত্যাহারের দায়বদ্ধতা যার পাসপোর্ট ব্যবহার করা হয়েছিল তার কাঁধে পড়ে।
আজ, অনেক স্বতন্ত্র উদ্যোক্তারা প্রসূতি পুঁজির আকর্ষণ নিয়েও কাজ করেন যা দ্বিতীয় এবং পরবর্তী সন্তানের জন্মের সময় দেওয়া হয়। তহবিল প্রত্যাহার করতে, সাইবার অপরাধীরা কল্পিত ক্রয় এবং বিক্রয় লেনদেন, ডেবিট কার্ড ব্যবহার করে।
আর একটি স্কিমকে বলা হয় "কাউন্টার ফ্লো"। তার সাথে, বেশ কয়েকটি সংস্থা জরুরিভাবে একে অপরের কাছে অর্থ স্থানান্তর শুরু করে। এরকম কয়েক ডজন কারসাজির পরে, স্কিমটি বুঝতে অসুবিধা হয়। যদি তিন বছরের মধ্যে অপরাধ প্রতিষ্ঠিত না হয় তবে সীমাবদ্ধতার সংবিধিটি কাজ করতে শুরু করে।
একটি দায়িত্ব
এই জাতীয় প্রতারণা চালানো থেকে বিরত রাখতে, কর পরিষেবাগুলি বিভিন্ন ক্রিয়াকলাপমূলক পদক্ষেপ গ্রহণ করে। একদিকে, আমরা স্বতন্ত্র উদ্যোক্তাদের পক্ষে কাজ করা ব্যক্তিদের ব্যাংকিং কার্যক্রম দেখতে পাচ্ছি। উদ্যোক্তাদের অ্যাকাউন্টগুলির উপর নিয়ন্ত্রণ বাধ্যতামূলক। রাজ্য কর্তৃপক্ষ একটি বিশেষ প্রোগ্রাম বিকাশ করছে যা উদ্যোক্তাদের ছায়া থেকে বেরিয়ে আসতে এবং তাদের মজুরি সাদা করতে দেয়।
নগদ আউট জন্য কোন নির্দিষ্ট নিবন্ধ নেই। প্রতিটি নির্দিষ্ট পরিস্থিতি তার নিজস্ব বিশেষ আইন ব্যবহার করে:
- কর ফাঁকি এবং জাল নথি তৈরির জন্য - স্বাধীনতার সীমাবদ্ধতার 6 বছর পর্যন্ত;
- কল্পিত স্বতন্ত্র উদ্যোক্তা বা চুক্তি তৈরির বিষয়টি অবৈধ উদ্যোক্তা হিসাবে বিবেচিত হয়, এটি 7 বছরের কারাদন্ডে জড়িত;
- আয়ের আড়াল করার জন্য, আপনি 7 বছর পর্যন্ত জেল যেতে পারেন।
ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানের জন্য বিশেষ জরিমানা রয়েছে যা অবৈধ ক্রিয়ায় অংশ নেয়।তারা দোষী কর্মীদের জন্য বিশাল জরিমানা এবং ফৌজদারি শাস্তির মুখোমুখি হবে। যদি কোনও ব্যাংক কোনও অবৈধ স্কিমের অংশীদার হিসাবে স্বীকৃত হয়, তবে তার লাইসেন্স কেড়ে নেওয়ার সম্ভাবনা খুব বেশি।
কখনও কখনও যে ব্যক্তিরা অবৈধ কাজ করেনি তাদের বিরুদ্ধে মামলা করা হয়। এই ক্ষেত্রে, উদ্যোক্তাদের দলিলগুলিতে সমস্ত সম্ভাব্য বিধানগুলি বর্ণনা করে চুক্তির যুক্তিসঙ্গত উপসংহার ব্যবহার করে নিজেকে রক্ষা করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে।
