ব্যাংকিং খাতে অভিযোগের বিষয়গুলি প্রায়শই creditণ প্রতিষ্ঠানের কর্মচারী। তবে নগদ অর্থ প্রদানের ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয়তার সাথে ব্যাংক কার্ড ব্যবহারের সাথে জালিয়াতির ঘটনাগুলি আরও ঘন ঘন হয়ে উঠেছে। ছিনতাইকারীদের ফাঁদে পা দিয়ে, তাদের ভুক্তভোগীরা খুব তাড়াতাড়ি বা পরে তাদের অর্থ ফেরত পাওয়ার জন্য এবং প্রতারণাকারীদের বিচারের আওতায় আনার উপায় সন্ধান করতে শুরু করে। এই পরিস্থিতিতে ব্যাংক কী ভূমিকা পালন করে এবং কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে প্রেরিত অভিযোগের সাহায্যে পরিস্থিতিটি কোনওভাবে সমাধান করা সম্ভব?
কার্ডধারীর জালিয়াতি
রাশিয়ায় জনপ্রিয় Sberbank কার্ড আইন-শৃঙ্খলা রক্ষাকারী নাগরিক এবং জালিয়াতি উভয়ই ব্যবহার করেন। তারা একটি নিয়ম হিসাবে, সামাজিক নেটওয়ার্কগুলিতে এবং ফ্লাইট বাই নাইট সাইটের গ্রুপের মাধ্যমে বিজ্ঞাপন পরিষেবাগুলিতে ইন্টারনেটে তাদের সম্ভাব্য ক্ষতিগ্রস্থদের সন্ধান করে। একজন ব্যক্তিকে যে কোনও পরিষেবা বা পণ্য আকর্ষণীয় মূল্যে দেওয়া হয়। কখনও কখনও অর্থের লোভন একটি দাতব্য সংস্থার ছদ্মবেশে বা একটি কঠিন জীবন পরিস্থিতিতে নির্দিষ্ট ব্যক্তিকে লক্ষ্যযুক্ত সহায়তার অনুরোধের আওতায় ঘটে।
যাই হোক না কেন, ভুক্তভোগী স্বেচ্ছায় তার জালিয়াতি প্রতারকের কার্ডে স্থানান্তরিত করার বিষয়টি অপরিবর্তিত রয়েছে। ফলস্বরূপ, সমস্যার মূলটি অপরিচিতদের উপর অযথা বিশ্বাসের মধ্যে রয়েছে। কেবলমাত্র স্ট্যান্ডার্ড পরামর্শই এখানে সহায়তা করতে পারে: বিশ্বস্ত সাইটগুলি ব্যবহার করুন, বিজ্ঞাপনগুলিতে ডিল করার সময় মুখোমুখি বৈঠকে অগ্রাধিকার দিন, অনুরূপ বিষয়ে ইন্টারনেটে পর্যালোচনা পড়ুন।
যখন প্রতারণার ঘটনাটি জানা যায়, তখন সময় এসেছে অপরাধীর সন্ধানের এবং আপনার অর্থ ফেরত পাওয়ার চেষ্টা করা। ব্যাংক কার্ড বা ফোন নম্বর বাদে অপরাধীর বিষয়ে যদি কিছু না জানা থাকে তবে তাকে খুঁজে পাওয়া দুষ্কর হবে।
Sberbank বা অন্য কোনও ব্যাংকের ক্লায়েন্ট সম্পর্কে কীভাবে অভিযোগ করবেন
আর্থিক সংস্থাগুলি এই বিষয়গুলিতে সীমিত ক্ষমতা থাকার কারণে এসবারব্যাঙ্ক বা অন্য কোনও ব্যাংকের অসাধু ক্লায়েন্ট সম্পর্কে অভিযোগ করা আসলে অকেজো। তাদের অন্যদের কাছে অ্যাকাউন্টধারীদের ব্যক্তিগত ডেটা প্রকাশ করার অনুমতি নেই। এবং তারা কেবল আবেদনকারীর অনুরোধে কার্ড ধারকের কাছে স্বেচ্ছায় অর্থ ফেরতের জন্য তার আবেদনটি স্থানান্তর করতে পারে।
যদি ইতিমধ্যে উপকারকারীর অ্যাকাউন্টে অর্থ জমা দেওয়া হয় তবে ক্লায়েন্টের দ্বারা প্রদত্ত অর্থ প্রদান বাতিল করারও ব্যাঙ্কের কোনও অধিকার নেই। পূর্বে, এই ধরনের অপারেশনগুলিতে কয়েক ঘন্টা এমনকি কয়েক দিন সময় লেগেছিল, এই সময়ে আপনার মন পরিবর্তন করা এবং আপনার তহবিল প্রত্যাহার করা সম্ভব হয়েছিল, তবে এখন কার্ড থেকে কার্ডে স্থানান্তর প্রায় তাত্ক্ষণিকভাবে সম্পন্ন হয়। তবে, যদি আপনি জালিয়াতিটি পর্যাপ্ত পরিমাণে খুঁজে পান তবে আপনার ব্যাংকের হটলাইনে কল করে লেনদেনটি বাতিল করার চেষ্টা করা উচিত। এসবারব্যাঙ্কের জন্য, এগুলি হল রাউন্ড দ্য ক্লক নম্বরগুলি 900 (রাশিয়ার জন্য) বা + 7-495-500-55-50 (বিশ্বব্যাপী)। অন্যান্য ব্যাঙ্কের তথ্য প্লাস্টিক কার্ডের পিছনে পাওয়া যাবে।
সহায়তা পরিষেবা বিশেষজ্ঞ আপনাকে কেবলমাত্র প্রত্যন্ত সনাক্তকরণের উদ্দেশ্যে তৈরি আপনার ব্যক্তিগত তথ্য, কার্ড নম্বর বা একটি কোড শব্দের নাম জিজ্ঞাসা করবেন। তদ্ব্যতীত, ক্লায়েন্টের অনুরোধের পরে ব্যাঙ্ক কর্মচারী, অর্থ স্থানান্তর বাতিল করা সম্ভব কিনা তা নির্ধারণ করবে।
যদি অর্থের ঠিকানাটি পৌঁছে যায়, অর্থ ফেরত এবং প্রতারণাকারীর শাস্তি এখনও আপনার ব্যাঙ্কের অফিসে যোগাযোগ করে শুরু করা দরকার। এর জন্য, শাখার প্রধানকে সম্বোধন করা ভ্রান্ত লেনদেন বাতিল করার জন্য একটি দাবি লেখা হয়। অ্যাপ্লিকেশনটিতে অবশ্যই তারিখ, অর্থের পরিমাণ, আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্টের নম্বর এবং প্রমাণ হিসাবে সংযুক্ত রয়েছে এটিএম বা শেরবার্যাঙ্ক অনলাইন (বা অন্য কোনও ব্যাংক) এর ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টের একটি চেক। ডকুমেন্টটি দুটি অনুলিপিতে আঁকা হয়, একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের একজন কর্মী দ্বারা তারিখ এবং নম্বর সহ নিবন্ধিত হয়।
কেবলমাত্র পুলিশের জড়িত থাকার সাথে জালিয়াতি করেছিলেন এমন একটি এসবারব্যাঙ্ক ক্লায়েন্ট সম্পর্কে কার্যকরভাবে অভিযোগ করা সম্ভব। রিফান্ডের জন্য আবেদনটি ব্যাংক কর্তৃক 10 থেকে 30 কার্যদিবসের মধ্যে গড়ে বিবেচিত হয়, তবে এটি কিছুই করার কারণ নয়।এই জাতীয় ক্ষেত্রে স্বেচ্ছায় অর্থের স্থানান্তর হওয়ার সম্ভাবনা ন্যূনতম এবং জোরপূর্বক ফেরত কেবল আদালত দ্বারা সম্ভব।
পুলিশ ও আদালতে রিপোর্ট করা
পুলিশ যে জালিয়াতিমূলক কর্মকাণ্ড নিয়েছে সে সম্পর্কে একটি বিবৃতি লিখেন, সমস্ত ব্যাংকের নথি এবং চেক সংযুক্ত থাকে, অপরাধীর সম্পর্কে তথ্য (ফোন বা কার্ড নম্বর) নির্দেশিত হয়। কোনও ফৌজদারি মামলা ইতিবাচক হওয়ার সূচনা করার জন্য, প্রমাণ প্রয়োজন: যোগাযোগের স্ক্রিনশট, কোনও ওয়েবসাইটের পৃষ্ঠা বা কোনও সামাজিক নেটওয়ার্কের একটি গোষ্ঠী, কথোপকথনের ভয়েস রেকর্ডিং।
প্রাপ্ত তথ্যের ভিত্তিতে পুলিশ কার্ডধারীর পরিচয় প্রতিষ্ঠা করে এবং তাকে অপরাধমূলক দায়বদ্ধতায় আনার বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেয়। আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির অনুরোধে, অন্য কোনও ব্যাঙ্কের মতো, এসবারব্যাঙ্কও তার গ্রাহকদের ব্যক্তিগত ডেটা সরবরাহ করতে বাধ্য।
পরিবর্তে, ভুক্তভোগী, প্রতারক সম্পর্কে বিস্তারিত তথ্য পেয়ে, তার বিরুদ্ধে ফেরতের দাবিতে মামলা করতে পারে। একই সাথে ফৌজদারি মামলার সূচনা পূর্বশর্ত নয়। এগুলি অনুরূপ স্কিম অনুযায়ী কাজ করে যদি দুর্ঘটনাক্রমে ভুল অ্যাকাউন্টে অর্থ প্রেরণ করা হয় এবং এর মালিক স্বেচ্ছায় এটি ফিরিয়ে দিতে চান না। ব্যাংকের অসাধু ক্লায়েন্টকে সম্বোধন করা এই দাবির সাথে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানের অনুরোধ এবং প্রতিক্রিয়াগুলির ইতিহাস, পাশাপাশি অন্য ব্যক্তির দ্বারা অন্য ব্যক্তির তহবিলের অপব্যবহারের পরিস্থিতি রয়েছে।
বিচার চলাকালীন, একজন যোগ্য আইনজীবীর সহায়তার প্রয়োজন হতে পারে যা অতিরিক্ত ব্যয়ের সাথে জড়িত। এবং প্রক্রিয়া শেষ হওয়ার জন্য অপেক্ষা করতে এক মাসেরও বেশি সময় লাগবে। প্রদত্ত পরিমাণ আইনী ব্যয়ের চেয়ে বেশি না হলে এটি সর্বদা ন্যায়সঙ্গত হয় না। তবে, যখন উল্লেখযোগ্য আর্থিক ক্ষতির কথা আসে তখন অবশ্যই এটি অভিযোগ করার এবং ন্যায়বিচারের পক্ষে লড়াইয়ের পক্ষে উপযুক্ত।
